«ProducePay apareció como nuestra solución para comercializar mucho más café, dar mayor rentabilidad a las cooperativas y no dejar expuestos a los productores.»
Rodrigo Fonseca
Director Financiero en Expocafé
Empresa
Expocafé
Ubicación
Bogotá, Colombia
Perfil
Exportador
de café verde
Reto
Flujo de efectivo
limitado
Solución
Financiamiento
de ProducePay
Expocafé es uno de los principales exportadores de café de Colombia, acopiando café verde de más de 28 cooperativas que representan a miles de productores locales. Con más de 35 años de experiencia comercial, la empresa exporta su producto a mercados internacionales, principalmente a Estados Unidos y Europa.
La misión de Expocafé es garantizar que los productores reciban precios competitivos, al mismo tiempo que mantiene su compromiso con la calidad y la sostenibilidad en toda la cadena de suministro.
El reto:
Volatilidad del mercado amenazando la estabilidad financiera
«Estábamos bajo una gran presión financiera, y ProducePay llegó como una mano amiga que nos permitió seguir operando.»
Adriana Morales
Especialista Financiera en Expocafé.
El modelo de negocio de Expocafé, que transfiere precios favorables a los productores, frecuentemente deja a la empresa con márgenes reducidos para operar, por lo que procurar altos volúmenes de las ventas es esencial para mantener la rentabilidad. Así, en 2019, cuando el mercado global del café experimentó una fuerte caída en los precios, los volúmenes de Expocafé disminuyeron y su flujo de efectivo se vio gravemente afectado.
Como consecuencia, el capital de trabajo y las líneas de crédito de la empresa comenzaron a agotarse, agravando la presión financiera. Los años 2021 y 2022 estuvieron marcados por importantes pérdidas económicas y alteraciones en la cadena de suministro, incluyendo retrasos debido a la escasez de contenedores y bloqueos de carreteras causados por protestas locales. Estas demoras obligaron a Expocafé a renegociar ventas en condiciones desfavorables, empeorando su situación financiera.
La solución:
Capital de trabajo para estabilizar flujo de efectivo y asegurar continuidad
«ProducePay no requirió las mismas garantías que un banco tradicional y los plazos de pago se alinearon a nuestro ciclo de flujo de efectivo. Esto ha sido un gran beneficio para nosotros.»
Rodrigo Fonseca
Director Financiero en Expocafé
Con los préstamos bancarios tradicionales siendo cada vez más difíciles de acceder debido al incremento en el riesgo percibido, Expocafé necesitaba una solución de financiamiento alternativa para mantener sus operaciones y continuar comprando café a los productores locales.
En 2023, Expocafé se asoció con ProducePay, asegurando un financiamiento Pre-Cosecha que les brindó la liquidez necesaria para superar sus desafíos financieros y les permitió seguir comprando café a las cooperativas locales.
La solución de financiamiento de ProducePay se adaptó específicamente al ciclo de flujo de efectivo de Expocafé, alineando los términos de pago con su rotación de capital, que es de aproximadamente 60 días. La flexibilidad de ProducePay para estructurar los pagos en estos plazos fue fundamental para estabilizar sus operaciones, permitiéndoles recuperar la flexibilidad financiera necesaria para aumentar los volúmenes de café mientras mantenían un flujo de efectivo saludable.
Si bien Expocafé aún no se ha recuperado completamente de las significativas pérdidas sufridas en 2021 y 2022, su posición financiera ha mejorado notablemente, y la inyección de capital de trabajo de ProducePay les ha permitido cumplir con sus compromisos y visualizar un futuro financiero mucho más prometedor.
